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“嗨,老兄,想买点金币吗?”——识到骗局

2014-07-20 14:12   来源:818期货学习网



正如前面所提到的,这一部分内容对于某些投资者来说或许是有争议的。下面提到的某些产品从刑事诉讼的层面来看可能不属于骗局,但我们感觉这些产品的营销和操作方法对于个人投资者有很大的误导作用,且存在偏见,因此这些产品落入了一个介于骗局与非骗局之间的灰色地带。关于这一点颇有争议,因为有些投资者非常愿意相信骗局。在某种程度上我们理解这种行为,但是迟早(最好早点)所有的受害者都会看清这些骗局的真面目。

如果金价像过去几年那样上涨,那么随着市场的不断升温,利润空间将会非常之大。在一个不断发展的市场,很多技资者会开始感觉到一种紧迫感,觉得自己需要做点什么,但却不确定该如何采取行动。这种紧迫感或者害怕失去良机的感觉是由诈骗犯制造出来的,他们希望利用你的草率决定,卖给你一个劣质产品或者骗光你的钱。这并不是黄金市场所独有的,其他投资骗局一般也具备黄金投资骗局的很多典型特征。由于黄金市场实在是存在太多骗局了,我们无法一一介绍,所以我们的讨论只限于两个话题:(1)最普遍的骗局类型;(2)所有投资骗局的共有特征。这两个话题我们已经写过很多次了,但我们仍然乐于再次探讨,因为诈骗犯往往会将目标锁定为那些不了解产品差异或不能保护自己的个人投资者。

预付款诈骗

大部分交易者认为预付款诈骗就是所谓的“尼日利亚419骗局”。其实,这种预付款诈骗有很多版本,比我们平常在电子邮箱里见到的那些垃圾邮件要高明得多。这种骗局通常会诱惑你加入一笔大宗的黄金买卖,你只需给诈骗犯一点中介费以及(或者)一个美国的银行账户。最近,在我们撰写此书时,这种骗术居然出现在了办公室的信箱里,这令我们大为惊奇。这种骗局显而易见,但是诈骗犯所用纸张、信封的质量以及语言的精准程度都令人震惊。我们怀疑诈骗犯买了一份名单,向名单上的人投递投资杂志或资讯(这其中当然也包括我们),他们大面积撒网,即向这些人发送邮件,看能否捕获一条小鱼。我们的目的就是确保你能够识别这些黄金市场中的骗局,即使它们没有出现在你的电子邮箱里。

之前我们写过一篇关于这种骗局的文章,后来一位读者寄来一封短信,信中叙述的事情令我们大为吃惊。这位读者说,她收到了一位“长期失散的亲戚”的来信,这位亲戚声称自己在美国驻伊拉克的军队里当兵,并在家里发现了一个价值几百万美元的金条宝藏,但是如果没有人出钱帮助的话,他无法把金条运出伊拉克。这封信还附了金条、所谓“亲戚”以及周围环境的照片。他还声称另一位家庭成员曾提及过他,但是这位家庭成员不想透露姓名。所有这些都相当具有说服力,而且随附照片是我们之前从未见过的手段。当然,我们这位读者还是持怀疑态度的,她联系了有关部门,结果被告知这是最近常见的一种骗术,肯定是一个骗局。

预付款诈骗的关键特征在于交易的预付款部分。诈骗犯总是做出很大的承诺,然后表示在交易完成之前需要某种金钱上的帮助。他们可能会要求使用你的银行账户或信用卡,或者会要求你进行某种邮汇。在这部分我们举了几个极端的诈骗案例,但是预付款诈骗往往更加隐秘,会利用自动交易软件、资产销售名单以及所谓的礼品网进行。幸运的是,黄金市场流动性较高,就算不提前预付一点佣金,你也可以开始投资。

高收益投资项目

高收益技资项目(High-Yield Investment Programs,HYIPs)通常是一种金字塔式的骗局,或者说传销骗局。其本质就是,每一位新加入的“投资者”通过某个项目投资黄金,然后根据资产的表现和骗子拉人的“投资者”的数量获得收益。很显然,这类骗局往往很快就会现形,但很多钱财和友谊已经失去。我们见过几起这类骗局,它们总是声称会在财务上帮助你的朋友和家人,这在较为紧密的社会组织中尤为多见,比如宗教团体和俱乐部。

一个真正的传销骗局通常具备很多证明材料,并且依靠人际关系来募集新的资金。这些骗局显然没有经过审计,所以无法查验这些组织大概拥有的资产。我们见到的那些已经败露的黄金传销骗局从没有拥有过任何黄金,有的只是空头承诺。我们一直建议大家,在进行一项黄金投资之前,一定要进行尽职调查,可以通过官方渠道确认一下即将投资的项目。

自动交易程序和系统

在探讨场外(over-the-counter,OTC)黄金交易商并解释为何黄金投资者目前应该避开这类公司时,我们还会讨论自动交易程序和系统。除了我们后面将会提到的缺陷,场外交易商经常会沦为自动交易诈骗犯用来窃取钱财的工具。诈骗犯会告诉你,如果你为自己的交易账户订购他们的自动交易服务,他们就会在你的账户内进行自动交易。他们所承诺的丰厚利润激动人心,不过全是假的。

在大型场外交易公司中最受欢迎的交易软件一般是“MetaTrader”在线交易系统,白俄罗斯迈达克软件公司(MetaQuotes)开发,大部分场外黄金交易商使用的交易平台都是由该公司提供的。诈骗犯利用的就是这种软件的灵活性。表面看来,这种交易软件功能性很强,可以节约很多时间,能够让经验丰富的交易者对技资组合进行调整。而同时,诈骗犯也很容易通过过度交易你的账户为自己获取利润,使你遭受损失。由于诈骗犯通常不能直接进入你的账户,所以他们会让你在交易申请上安装一个程序,该程序会根据来自诈骗犯账户或交易系统的“信号”执行交易。有时,除了诈骗犯对自动交易服务收取的费用之外,场外交易商们还会根据受害者进行交易的数量向诈骗犯支付佣金。可以想象,这些激励机制促使诈骗犯尽可能频繁地买卖你的账户,获取佣金,然后逃跑。

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