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骗局的识别标志

2014-07-20 14:13   来源:818期货学习网



尽管骗局的类型比我们所提供的远远要多,但我们可以根据所有骗局的共有特征来识别其他骗局。关于这些共有特征,我们已经写过多次,但还是有很多个人投资者来信、来邮件询问个别的投资骗局可不可能是个例外,这一直令我们非常不解。一个特殊的骗局可能不会具有下述所有的特征,但可能会具备大部分特征,而具备任何其中一点都足以让我们举起红牌,让它出局。

投资骗局为何会如此流行?原因是投资者愿意相信那些承诺都是真的。有时候他们愿意相信的欲望非常强烈,以至于受害者甚至会在诈骗犯已经被捕之后还为他们辩护。美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)2009年报道了一个案例,在该案例中一起黄金交易庞氏诈骗案的受害者们要求法官允许诈骗犯继续交易。很显然,尽管这些受害者知道自己大部分的钱都被骗走了,他们还是坚信诈骗犯能让他们的钱回来,使他们获利。那个骗人的家伙肯定做过某种销售员。

具有独有或特殊的信息来源

我们把这个称为“推销教堂”的“主教”,意味着只有诈骗犯能够与黄金市场的“神灵”交流。不知为何,诈骗犯通过内部信息或其他独有的来源能够得知其他人不知道的事。这些诈骗犯不能或不愿意分享这些隐秘信息的具体细节,这就可以给受害者造成一种紧迫感,让他们快快交出钱财。这昕起来可能有点老生常谈,但我们要面对这个现实,数千年来那些追逐权力和利益的人就是利用这个方法来获得他们想要的东西的。

异常高额且均衡的利润

关于金融市场,有一个令人困扰却不可避免的事实:风险和回报是成正比的。如果你想月复一月、年复一年获得均衡的收益,那么你的收益就会很少。相反,如果你想寻求高额利润,你的收益就很可能不是均衡的,而且损失也可能相当大。大部分投资者都明白这一点,因此他们会采取一种中庸的策略,一方面在银行里持有现金,另一方面又在价外黄金看涨期权上赌上一切,并力图在这两者之间取得平衡。

大部分投资者对于这种权衡感到不满,甚至挫败,因为他们想要既均衡又高额的收益。如果一个诈骗犯承诺这是可能实现的,有些人就会愿意去相信。历史上一些非常成功的骗局并没有允诺高得惊人的回报,相反,他们所承诺的回报只是足够让你感兴趣,高于平均水平却不显得招摇。他们在允诺你高于平均水平收益的同时也会承诺他们的投资策略是安全而平衡的。

伯纳德·麦道夫的骗局就是以这种方式操作的,他是在一起债券交易庞氏骗局中被捕的,在他被捕的几年前有几个人向美国证券交易委员会说明了这一点。告发者并不认为麦道夫是一个诈骗高手,他们认为他的骗局只是一个数学游戏。这些告密者中最著名的是哈里·马科波洛斯(Harry Mkopolos),他背后的故事非常有趣,他写了一本关于自身经历的书,如果你想了解更多关于一个最聪明的诈骗犯是如何长期逃脱的,我们推荐你读一读这本书。

限时优惠

限时优惠或其他稀缺条件是诈骗犯惯用的伎俩之一。这有助于促使投资者快速作出决定,而这个决定很可能符合诈骗犯的最佳利益。制造一种紧迫感是销售人员和诈骗犯同样惯用的伎俩,因为他们的职业都是销售(一种是诚实的,另一种则不是)。最近几年我们一直在监测一起网络诈骗,这个骗局自2004年以来已经向第一批100位买家提供了自动交易程序。要么就是他们并没有卖出这么多订单,要么就是他们在撒谎,以制造一种紧迫感。

华尔街大亨

这种推销的说辞是“‘他们’有什么是你所不知道的”。这种骗局有几种流行的版本,通常会承诺向你展示华尔街的投资者是如何赚大钱的,比如沃伦·巴菲特(Warren Buffett)、乔治·索罗斯(George Soros)和比尔·盖茨(Bill Gates)。多年前有一种非常流行的骗局也属于这一类,是关于比尔·克林顿(Bill Clinton)和迈克尔·布隆伯格(Michael Bloomberg)这样的知名人士如何技资金币致富的。据这种骗局宣称,华尔街最大的投资者们通过投资金币、利用一个神秘的税收漏洞去避免对自己的收益纳税而获得财富,而你只需花一点费用就能知道自己应该怎么做。

基本上这些故事都纯属虚构。金融市场的一个伟大之处就在于,尽管它并不健全,但透明度还是很高的。稍微做一点功课和研究,你就能明白专业人员所知道的东西。大型基金经理既然邀请投资者加入基金,并以此收取更多的管理费,那么在任何情况下,对投资者隐瞒信息都是不符合他们的最大利益的。

以上列出的骗局特征并不是很全面,但我们发现它们是相当一致的。遗憾的是,有很多合法公司在一些宣传资料中也会提供具备这些特征的投资产品。如果你稍微研究一下这些“合法”产品,你就会发现它们存在严重问题,大概可以换个名字称为“骗局”。下面我们将讨论一下这类产品。

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